7月8日，彭博社爆出一条值得注意的消息：微软已开始在Excel和Outlook中，用自研MAI模型替换OpenAI和Anthropic的模型。每周已有数万条AI提示由MAI完成。一个超级客户正在变成竞争对手，这事儿比表面看起来严重得多。
每周数万条，从替换开始
据知情人士透露，目前Excel和Outlook每周有数万条AI任务由MAI模型处理。此前这两款亿级用户量的产品更多依赖OpenAI和Anthropic。MAI在Office整体AI调用中占比还不大，但信号已经很明确：微软在降本，而且是有策略地降本。
微软AI模型负责人穆斯塔法·苏莱曼在6月Build大会上说得相当直白：“我们向Anthropic支付了大量资金，目标是减少并最终消除这部分成本。”这不是试探，是路线图。
算一笔账：为什么微软必须自研
微软在Copilot等产品中消耗海量AI token。目前靠与OpenAI的长期合作拿折扣价，但这个优惠窗口正在收窄。苏莱曼的团队在跟时间赛跑：要赶在OpenAI按市场价收费之前，把自家模型跑通。
6月Build大会上微软一次性发了7款新模型，其中一款编码模型据说能以更低成本达到Anthropic Opus 4.6的水平。MAI模型已接入GitHub Copilot，自研语音转录模型未来几个月会进Teams。
从商业角度看，这是典型的“大客户自研替代”策略。当年亚马逊自研Graviton芯片替代英特尔，Netflix自建CDN替代Akamai。现在微软对OpenAI做的事，本质一样。
背后还有Copilot的压力
微软股价今年跌了近20%，在科技七巨头里垫底。Copilot付费用户2000万，ChatGPT是5000万。差距摆在那。
执行副总裁Jacob Andreou最近发了封1200字的内部备忘录，核心意思就一个：Copilot得瘦身。把消费者版和企业版合并，关掉没人用的Copilot Podcasts和Copilot Labs，砍掉Windows里用户误点的Copilot入口。原话是：要在客户眼中“赢得存在的权利”。
翻译一下：Copilot还不够好用，而且太贵了。自研MAI模型，既是降成本，也是把命运攥在自己手里。
对行业意味着什么
微软是全球最大的AI API客户之一。它开始自研替代，释放的信号是：买API不如自己造。如果微软这条路走通了，其他大企业会不会跟进？
对OpenAI和Anthropic来说，这不是损失一个客户的问题，是商业模式被挑战的问题。大客户都去自研了，API生意只能做中小客户。而中小客户的付费能力和大客户不在一个量级。
不过换个角度看，MAI目前只在Excel和Outlook的部分场景跑通了，离全面替代还远。苏莱曼说的是“逐步减少”不是“一刀切”。微软和OpenAI的关系短时间内不会断，但依赖度在下降，这是确定的。
这个逻辑跟当年亚马逊自研Graviton芯片一模一样。大客户被供应商绑着脖子付费，迟早要自己造。微软这步棋走得对，就是晚了点。不过MAI现在只覆盖Excel和Outlook的部分场景，离替代还远。关键是看编码能力能不能追上，那才是Copilot的命门。
作为一个天天用Copilot写代码的人，说实话我不在乎底层是OpenAI还是微软自研。谁便宜好用我就用谁。但如果自研模型能让Copilot降价，那我举双手支持。现在Copilot每月30美元，如果能降到15，用户量起码翻倍。
给大家翻译一下：微软每年给OpenAI和Anthropic的钱太多了，吃不消了。现在先从小场景开始用自己的模型，跑通了再铺开。这个思路其实很务实，不是一刀切而是渐进式替代。企业做技术选型也是这个逻辑。
作为一个打工人，最关心的就是Excel里的Copilot会不会变慢或者变蠢。如果换成自研模型跟之前体验一样，那无所谓。但如果变差了，我第一个骂。毕竟每天靠Copilot写公式和做透视表的人是我，不是微软高管。